如果您或者家人朋友正在参与某个号称“国家扶持”、“免费领钱”的项目，近期却突然接到通知，要求缴纳一笔“激活费”、“审核费”或“工本费”，那么请立刻警惕！这极可能是骗局收网的开始！

从免费注册、签到领红包，到小额激活、缴纳核验费，再到巨额投资、发展下线……这是近年来各类诈骗近乎标准化的收割路径。高大上的包装只是外衣，骗钱才是唯一目的。

为什么说“一旦收费，就是危险”

因为这是骗局从“钓鱼”转向“收网”的关键分水岭。

所有类似项目，一般分为四个阶段：

前期：用“免费”、“国家背书”、“高额回报”吸引参与者，建立信任，让其投入时间和期待。

中期：以看似合理的“小额费用”（如工本费、激活费）试探，筛选出最容易妥协、支付意愿最强的参与者。

后期：一旦支付了第一笔钱，后续的“保证金”、“税费”、“升级费”便会接踵而至，理由永远是那套“不交就无法提现”的老说辞，让人越陷越深。

终点：当资金池达到预期或难以维持时，平台关闭、数据清空、组织者失联。

临近春节，资金紧张感普遍上升，不只是普通百姓，各路不法分子也这么认为。致使各类骗局也加速了“收割”步骤。

一、诈骗的 “收割路径”

这类骗局的典型流程是：

前期诱饵

：以 “国家背书”“免费领钱”“高额回报” 吸引注册，建立信任；

中期试探

：以 “激活费”“工本费” 等小额费用筛选易妥协者；

后期收割

：以 “不交无法提现” 为由，持续索要 “保证金”“税费” 等费用；

最终跑路

：平台关闭、组织者失联，资金无法追回。关键信号：一旦开始收费，就是骗局 “收网” 的标志。

二、近期高风险项目清单（按风险类型分类）

（1）冒用官方 / 企业名义类

“中某机器人管家” APP

：冒用 500 强企业，以 AI 理财诱骗 USDT 投资，已疑似跑路；

“中银数币” APP

：冒充数字人民币试点，伪造文件宣传 “稳定币高回报”，账户资产无法兑现；

“益慈善” APP

：冒用财政部名义，以 “补贴确权” 索要 2580 元核验费；

套牌 “海南自贸港” APP

：冒用官方名义，以签到领红包诱骗高收益理财；

虚构 “惠民达”

：谎称国家项目，用虚假文件诱导注册，未备案且需第三方链接下载；

“三北工程” 虚假项目

：冒用公益项目名义，以 “每月领 3000 元” 诱骗签到，实际无官方收益；

套牌 “Incyte (因赛特)”

：冒用医药公司名义，宣传 153%-219% 年化收益，已清空数据无法访问；

虚构 “深化改革” APP

：冒充 “战略推进委员会”，谎称注册送 150 万元；

虚构 “财政扶贫银行”

：冒充扶贫部门，以 “办现金流通卡” 索要激活金；

虚构 “海易办” APP

：冒用海南官方，以 “安居房”“财富卡” 诱骗投资，IP 在境外且未备案；

绵阳 “假新时代 38000” 传销

：冒用央企名义，以 “平债” 吸引新人。

（2）虚拟货币 / 非法交易类

JF 家富币

：谎称 “国家数字货币”，诱导 USDT 充值，实为境外服务器的 “民族资产解冻” 类骗局；

“慈善基金会政审”

：冒充基金会，索要 256U（1960 元）USDT 费用，违反我国虚拟代币交易禁令。

（3）传销 / 资金池类

中华云泊（云泊控股）

：2024 年被公安部列为诈骗项目，近期以 “清算” 索要 468 元激活费；

创缴通 APP

：以 “电商代买” 为幌子，设 “团队计酬” 模式，需支付费用解锁等级，无真实交易；

“双循环卡项目”

：以 “专项补贴” 诱骗投资 5000 元设站点，近期收费或为收网信号。

三、春节前防骗警示

春节前是骗局 “收割跑路” 的高峰期，建议：

参与项目时，核实主体是否为官方 / 合法企业；

遇到 “收费激活”“缴费提现” 要求，立即停止支付；

远离未备案、境外 IP、需第三方链接下载的 APP；

我国禁止虚拟货币交易，要求用 USDT 支付的项目均为诈骗。